A tabela de contas de tesouraria é extremamente simples e permite registar as diversas contas, incluindo a criação de diversas caixas por parte do utilizador (não sendo utilizada nesse caso a que vai criada com o software).

Banco
Neste campo fica registado o nome do banco.

Conta
Este campo regista o número da conta bancária.

Inativa
Uma conta de tesouraria inativa não aparece como opção de local de tesouraria para os documentos de faturação.

N.º de Ordem da Conta
Indica o número de ordem da conta, para que as contas surjam ordenadas por esse n.º de ordem, nos diversos locais onde é possível escolher contas de tesouraria.
Da primeira vez que a aplicação é utilizada, o número de ordem de todas as contas é 0 (zero). Será o utilizador que deverá definir a ordem das contas.

Tipo de conta
Permite indicar o tipo da conta, ou seja, à ordem, a prazo, etc.

N.I.B.
Neste campo fica registado o Número de Identificação Bancária.

B.I.C.
Código de identificação do banco.

I.B.A.N.
Número internacional de identificação bancária.

Moeda
Este campo permite definir qual a moeda da conta bancária. Podendo ser também uma moeda estrangeira.
Ao definir uma conta bancária com uma moeda estrangeira terá que se ter em atenção às Taxas de Conversão para o euro e aos parâmetros de faturação e compras
Os valores em moeda estrangeira têm sempre duas decimais.

Saldo
Neste campo fica registado o saldo da conta, proveniente dos diversos movimentos. Na moeda definida anteriormente.

Data do saldo
Este campo indica a data do saldo.

Saldo em Euro
Esta opção só se encontra disponível, caso a moeda utilizada seja estrangeira, ou seja, diferente de euro.

Saldo já reconciliado
Este campo indica o valor do saldo que já foi reconciliado, na moeda definida. Para mais informações sobre esta opção consulte por favor o capítulo sobre Extratos bancários.

Saldo já reconciliado em Euro
Este campo indica o valor do saldo que já foi reconciliado, em euros. Só está disponível se a moeda definida for diferente de euro.

Gestor da conta
Neste local pode-se indicar o nome do gestor da conta.

Telefone
Neste campo é possível indicar o número de telefone do gestor de conta.

Fax
Neste campo é possível indicar o número do fax do gestor de conta.

E-mail
Neste campo é possível indicar o E-mail do gestor de conta.

Permite acesso Online
Quando esta opção se encontra ativa a conta está configurada para acesso aos serviços bancários online.

Se possuir PHC ON poderá obter mais informação sobre as opções do Portal de Empresas do Millennium BCP no Software PHC®, através do nosso filme ou da nossa idirecto.

Conta Caucionada
Quando esta opção se encontra ativa, a conta está definida como caucionada.
Ao definir uma conta de tesouraria como caucionada, deverá ser indicado o "Plafond" assim como o "Juro" da conta caucionada.
Desta forma, assim que se define uma conta de tesouraria como "caucionada" ficam imediatamente disponíveis os campos "Plafond" e "Juro".

Plafond
Neste campo deverá ser indicado o plafond da conta caucionada.

Juro
Neste campo deverá ser indicado o valor percentual do juro, por utilização do plafond da conta caucionada.

Os valores do Plafond e do Juro, irão influenciar as colunas "Valor por Utilizar" e "Valor do Juro Diário" da Análise de Saldos por Conta

Código de estabelecimento
Neste campo é possível registar o código do estabelecimento.

Ligação à Contabilidade
Conta SNC
Neste campo fica registada a conta da contabilidade referente a esta conta bancária. Esta opção só se encontra disponível se o utilizador possuir o módulo de Contabilidade.

Conta SNC, Títulos de Dívida Descontados
Neste campo deve preencher o número da conta SNC para posterior integração no programa de Contabilidade.

Letras a Receber
Plafond
Este campo só se encontra disponível se possuir o Módulo de Letras. Este campo permite indicar um plafond máximo para as letras em desconto.
Quando se efetua um movimento numa letra a receber, quer seja Envio a desconto ou Desconto e caso se escolha um banco para o local de tesouraria do movimento, a aplicação verifica se o banco em questão tem especificado um valor máximo para o plafond de letras a desconto.
Caso este campo esteja preenchido a aplicação verifica se o valor já existente de letras a desconto no banco mais o valor da nova letra onde se está a efetuar o movimento ultrapassa o valor estipulado no campo plafond de letras a desconto do respetivo banco.

Consoante o tipo de movimento, assim será diferente o tipo de verificação:

Se o movimento for do tipo Envio a Desconto, a aplicação verifica o valor total de letras propostas a desconto mais o valor total das letras já em desconto no banco ultrapassa o valor do plafond do banco.

Se o movimento for do tipo Desconto, a aplicação apenas verifica se o valor total das letras já em desconto no banco ultrapassa o valor do plafond do banco.

Esta verificação é efetuada por banco, pois cada banco poderá ter o seu plafond.

SEPA
Identificação da parte que inicia a mensagem de pagamento
Este campo apresenta uma lista com os campos da Ficha Completa da Empresa, onde o utilizador poderá escolher qual irá no ficheiro XML (SEPA) a identificar quem inicia a mensagem de pagamento.


Comunicação de Operações e Posições com o Exterior (COPE)

Tipo de Conta
Este campo indica o tipo de conta envolvida na operação ou posição.
Pode assumir os valores de:

I - quando diz respeito a uma conta interna;

E - quando diz respeito a uma conta bancária externa;

O - quando diz respeito a outras contas externas;

C - quando diz respeito a uma conta de compensação;

X - quando não existe movimentação de conta.

País
Permite indicar qual o país a que a banco escolhido diz respeito, devendo ser preenchido de acordo com a tabela de países
Quando vazio é assumido que o país é Portugal.

É uma conta de entidade nacional
Esta opção permite indicar se a conta, é uma conta sediada em território português.

NOTA:

Quando no campo Tipo de conta é escolhido o valor de I, esta opção é ativada automaticamente;

Quando no campo Tipo de conta é escolhido o valor de E ou O, esta opção fica inativa;

Quando no campo Tipo de conta é escolhido o valor de C ou X, esta opção não sofre qualquer alteração;

Inst. Financeira
Este campo permite indicar qual o código atribuído pelo Banco de Portugal a cada instituição financeira.


Garantias
As Garantias bancárias são meramente informativas, não existindo nenhum controlo adicional para as mesmas.

N.º Garantia
Permite registar o número da garantia bancária.

Valor
Neste campo fica registado o valor da garantia.

Plafond
Este campo permite indicar o plafond máximo da garantia.

Comissão
Neste campo fica registada a comissão da garantia.

Data de vencimento
Este campo indica a data de vencimento da garantia.