Este capítulo visa explicar o funcionamento das tabelas de contratos de factoring, explicando a constituição da respetiva tabela.

Para obter esclarecimentos sobre as formas de inserir dados em documentos de cessões de crédito, consulte por favor o capítulo sobre Cessões de Crédito.

Contrato
Este campo regista a identificação do contrato, quer seja através de um nome ou número. Todas as alterações efetuadas à identificação do Contrato são atualizadas na Cessão de Crédito, se o utilizador assim o entender.

Data
Neste campo deverá preencher-se a data de celebração do contrato de factoring.

Tipo do contrato
Neste campo poderá registar a modalidade de celebração do contrato celebrado.

Exemplos:

Contrato de Factoring Sem Recurso (ou sem direito de regresso)

Factoring com Recurso (ou com direito de regresso)

Full Factoring

Reverse Factoring.

Inactivo
Esta opção permite dar o contrato como inativo no seu termo ou em caso de anulação.

N/ Referência
Poderá ser atribuída uma referência interna a cada contrato.

Cliente Factor
Campo para selecionar qual o factor (sociedade de factoring) associado ao contrato. O Cliente factor deve ser criado na tabela de clientes e distinguido através da seleção da opção Cliente Factor para Contractos de Factoring Esta opção fica automaticamente marcada se o cliente for criado a partir deste ecrã.
Se for necessário proceder a alguma alteração no nome do cliente factor, esta é efetuada no ecrã de clientes e atualizada no Contracto de Factoring, se o utilizador assim o entender. Através do botão o utilizador acede a uma listagem que apresenta somente os clientes configurados como Cliente Factor na ficha de cliente.

Número
Numero de cliente correspondente ao Factor.

Taxa de Juro
Campo para introdução da taxa de juro acordada para os adiantamentos prestados no contrato.

Montante a ceder
Este campo deve ser utilizado para registar o valor limite global de crédito concedido ao aderente no contrato.

Total cedido
Neste campo vai sendo registada a soma de todas as cedências de crédito efetuadas. Quando os valores cedidos são regularizados o campo é limpo pela aplicação.

Comissão %
Percentagem acordada entre o aderente e o factor, pela prestação do serviço de gestão de cobrança e cobertura do risco inerente, que incide sobre o valor das faturas cedidas.

Comissão fixa
Valor fixo acordado entre o aderente e o factor, pela prestação do serviço de gestão de cobrança e cobertura do risco inerente, das faturas cedidas.

Caso no contrato, estejam definidas comissões em percentagem e de valor fixo, na cessão de crédito é aplicada a comissão fixa.

2ª Comissão fixa
Permite adicionar uma segunda comissão fixa.
Ao preencher este campo, na Cessão de Crédito surge automaticamente preenchido o campo com o mesmo nome, sendo possível o utilizador alterar o seu valor.

Limite de adiantamento
Permite registar o limite de adiantamento aprovado para o contrato.

Total adiantado
Regista a soma dos valores já adiantados neste contrato. Este campo fica vazio quando os adiantamentos são regularizados.

Classificação
Neste local deve indicar a classificação de tesouraria que será utilizada para os movimentos de tesouraria.

Local
Este campo serve para indicar o local de tesouraria para o contrato, que pode ser um Banco ou então Caixa.

Processo (encontra-se disponível se possuir o módulo Projecto)
O preenchimento deste campo é permitido através do botão , sendo possível observar os processos já existentes e selecciona-los.

(Sub) Processo (encontra-se disponível se possuir o módulo Projecto)
Neste campo é indicado o (Sub)Processo, ao qual o contrato se encontra associado.
Se o campo Processo estiver preenchido, o botão permite observar todos os tipos de "(Sub) Processo" associados ao processo definido, que estejam introduzidos em dossiers internos configurados como: "É um dossier de Orçamentos".
Se o campo Processo não estiver preenchido, esse botão permite observar todos os tipos de "(Sub) Processo" que estejam introduzidos em dossiers internos configurados como: "É um dossier de Orçamentos".



Devedores
Esta página destina-se à lista de devedores integrados no contrato de factoring.

Inactivo?
Permite inactivar devedores na lista de Devedores dos Contratos de Factoring.

Nome do cliente
Para seleccionar o nome do(s) cliente(s) incluídos no contrato. Todas as alterações efectuadas ao nome do cliente são atualizadas no Contracto de Factoring, se o utilizador assim o entender.

Código Factoring
Código de identificação do devedor para o factor.

Valor Autorizado
Valor máximo de crédito aprovado para cada devedor.

Valor Cedido
Valor de todas as cessões de crédito já efetuada para cada devedor.

Total Autorizado
Soma dos valores aprovados para todos os devedores do contrato.

Total Cedido
Soma dos valores de todas as cessões do contrato para os vários devedores.

Se tiver PHC ON poderá aprender um pouco mais sobre Factoring, carregando aqui.

Por baixo da grelha existem os seguintes botões:

- Permite inserir um novo devedor, digitando o nome do mesmo ou seleccionando-o digitando um ponto de interrogação.
A aplicação controla se o mesmo cliente (Sede ou Estabelecimento) é incluído mais do que uma vez na lista de devedores, emitindo uma pergunta para o utilizador decidir se deseja gravar o contrato, mesmo com clientes repetidos na lista de devedores. A pergunta indica o nome de um dos clientes repetidos, apenas um deles; se houverem vários, vai fazer a pergunta, até que não existam repetidos ou até que decida gravar mesmo assim.

- Este botão apaga a linha em que se está posicionado.

- Permite seleccionar a opção sobre as linhas da grelha.
Reordenar as linhas por Nome da Sede do Cliente + Nº do Estabelecimento
Esta opção permite que a lista de devedores se apresente ordenada alfabeticamente pelo nome do cliente (exceto quando se trate de estabelecimentos do mesmo cliente, em que os estabelecimentos têm nome diferente da Sede).
Esta funcionalidade garante que a lista de Devedores, para além de ordenada por nome de Sede de Cliente, apresenta a Sede e respetivos Estabelecimentos sempre juntos (mesmo que, com nomes diferentes).



Adiantamentos
Nesta página deverá inserir os dados inerentes aos valores entregues pelo Factor inerentes à Cessão de Crédito, lançando os mesmos linha a linha na grelha.

Data
Deve ser inserida a data do adiantamento concedido.

Documento
Tipo de documento emitido pelo Factor, por exemplo: Nota de Lançamento.

Nº
Número do documento emitido pelo Factor

Valor
Valor do adiantamento concedido pela Sociedade de Factoring

Regularizado
Este campo é preenchido de forma automática aquando da emissão do recibo ao cliente.

Juros
Deve inserir neste campo o total dos juros cobrados no adiantamento efetuado pelo Factor. O valor será deduzido ao total do adiantamento quando da integração na tesouraria.

Exemplo:
Valor do adiantamento efetuado pelo Fator: 5.000 €
Total dos Juros: 250 €
Valor a lançar em Tesouraria: 4.750 €

Observações
Campo de texto livre, onde poderá inserir informação que considere relevante.

Classificação
Neste local deve indicar a classificação de tesouraria que será utilizada para os movimentos de entrada e saída de dinheiro.

Local
Neste campo deve indicar o local de tesouraria para movimentação dos recebimentos e pagamentos, que pode ser um Banco ou então a Caixa.

Contabilizado
Este campo fica ativo quando o movimento de adiantamento se encontra integrado na contabilidade. (se possuir o módulo de Contabilidade)

Ident. Interna
Neste campo pode inserir a identificação interna que posteriormente será copiada aquando da Integração de Adiantamentos de Contratos de Factoring (caso possua o módulo de Contabilidade).

Total de Juros
Regista o somatório dos valores de juros das várias linhas de adiantamentos para a cessão de crédito.

Total de Adiantamentos
Apresenta a soma dos valores adiantados para a cessão de crédito.

Total regularizado
Neste campo vai sendo registado o somatório dos valores regularizados da cessão de crédito, à medida que são efetuados pagamentos de documentos cedidos e emitidos os correspondentes recibos.